Conseil patrimonial · Troyes et France entière
Votre patrimoine, c'est tout ce que vous possédez et bâtissez au fil de la vie : votre épargne, votre immobilier, votre entreprise. Mon rôle est de vous aider à le construire, le faire grandir et le transmettre, sereinement et sur le long terme.
Qui je suis
Conseil patrimonial · Plus de 10 ans d'expérience
D'abord cadre en direction commerciale et gestion de patrimoine au sein de deux grands groupes d'assurances, puis agent général, j'ai ensuite choisi l'indépendance pour conseiller mes clients en toute liberté et leur apporter les meilleures solutions du marché. Aujourd'hui, j'accompagne aussi bien des salariés que des chefs d'entreprise, des professions libérales, des agriculteurs ou des retraités. Mon métier consiste à vous écouter, comprendre votre situation, puis à étudier et vous présenter les solutions adaptées à vos projets.
Pour qui ?
Constituer, faire fructifier et transmettre votre patrimoine, à tout âge.
◆Rémunération, statut, IS, trésorerie, avantages sociaux et transmission.
◆Protection sociale TNS, retraite Madelin, statut et transmission de votre activité.
◆Prévoyance et retraite Madelin, PER, cadre d'exercice et fiscalité.
◆Protection MSA, retraite, transmission de l'exploitation, foncier.
◆Offrez à vos clients un partenaire patrimonial solide. Espace partenaires.
Mes solutions
Un conseil clair et sans jargon. Donnez-moi votre objectif, j'étudie et je vous présente les solutions adaptées.
Le PER individuel permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, avec un allègement d'impôt immédiat.
Estimer mon gain fiscal Dirigeant · SociétéRémunération du dirigeant, trésorerie placée, contrat de capitalisation : plusieurs leviers existent pour alléger l'impôt de votre société.
En parler avec moi ConstitutionOn commence à tout âge, même sans capital de départ. Avec des versements réguliers et les bons supports, votre patrimoine se construit pas à pas.
Simuler mon épargne RetraitePER individuel ou PER entreprise : je vous aide à construire un complément de revenu pour demain, et à estimer vos droits actuels.
En savoir plus Épargne & projetsÉtudes des enfants, achat immobilier, projet de vie : l'assurance vie reste l'outil le plus souple pour faire travailler votre épargne à votre rythme.
Simuler mon épargnePrévoyance individuelle et collective, santé individuelle et collective, assurance emprunteur, contrats Madelin : sécuriser l'essentiel, à la base de toute stratégie patrimoniale.
En parler avec moiRémunération, changement de statut, obligations légales, régimes obligatoires, bilan retraite, contrats Madelin, épargne salariale (PEE, PERECO), prévoyance et santé collective : je vous apporte toutes les informations utiles, pour toutes les tailles d'entreprises.
En parler avec moiContrat de capitalisation, succession, donation : des solutions chiffrées pour faire travailler ou transmettre ce que vous avez bâti.
Simuler ma trésorerieUn service clé en main
Que vous souhaitiez vous constituer un patrimoine ou faire grandir celui que vous avez déjà bâti, je vous accompagne de bout en bout. Vous n'avez rien à gérer : de l'étude jusqu'à la mise en place et au suivi, je prends tout en charge.
Chaque profil et chaque situation sont uniques. Je construis une stratégie patrimoniale adaptée, et même, sur certains contrats, des supports d'investissement conçus sur mesure pour vos objectifs.
Transfert de PER, résiliation d'un ancien contrat, ouverture, arbitrages : je m'occupe de l'administratif de A à Z. Signature électronique à l'appui, simplement, où que vous soyez.
Le marché propose parfois des contrats anciens ou trop chargés. J'analyse les vôtres et vous présente s'il est possible de faire mieux : plus de garanties à tarif équivalent, ou un coût allégé pour le même niveau de rendement et de garanties.
En clair : j'étudie votre situation et vos contrats, je vous présente ce qu'il est possible d'améliorer, et si c'est dans votre intérêt, je mets tout en place pour vous. Et ce, en toute transparence et toujours à votre rythme.
Outils de simulation
Un premier aperçu chiffré, avant d'aller plus loin ensemble.
Ces simulations sont fournies à titre purement indicatif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et aucun rendement n'est garanti. Tout investissement peut comporter un risque de perte en capital.
PER Individuel
Économie d'impôt sur le revenu
Simulation indicative basée sur le barème IR 2025. Le plafond exact dépend de vos revenus et cotisations. Nous l'affinerons ensemble.
Et si vous placiez plutôt ce montant ?
Gain dès la 1re année, pour le même montant
Ce résultat vous intéresse ?
Laissez-moi vos coordonnées, je vous recontacte pour en parler et affiner votre simulation.
Trésorerie d'entreprise
Contrat de capitalisation en unités de compte, dès 50 000 €
Capital non garanti. Rendements indicatifs. Liquidité immédiate, fiscalité IS différée sur les plus-values.
Votre trésorerie selon le placement
Capital estimé sur la durée, à montant identique
Votre trésorerie mérite mieux qu'un CAT.
Laissez-moi vos coordonnées, je vous recontacte pour une étude personnalisée de votre société.
Assurance Vie
Projection de votre épargne
Estimations à titre indicatif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et aucun rendement n'est garanti. Tout investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital.
La même épargne, selon le placement
Capital estimé à terme, à effort de versement identique
Intéressé par une analyse complète ?
Laissez-moi vos coordonnées, je vous recontacte pour échanger sur votre stratégie d'épargne.
Droits de succession
Estimation des droits et du montant net transmis
Estimation simplifiée hors assurance vie (abattement de 152 500 € par bénéficiaire, art. 990 I CGI) et hors donations antérieures. À titre indicatif. Une étude personnalisée permet d'optimiser légalement la transmission.
Réduire les droits, c'est possible.
Assurance vie, donation, démembrement, pacte Dutreil : échangeons sur votre transmission.
Changement de statut express
Gérant majoritaire (art. 62) vs Président de SAS
Estimation indicative du coût employeur (cotisations comprises) pour une même rémunération nette. Le gérant majoritaire (TNS, art. 62 du CGI) supporte des charges plus légères ; le président de SAS (assimilé salarié) bénéficie d'une meilleure protection sociale. Le bon choix dépend de votre situation : analysons-le ensemble.
SAS ou SARL : le bon choix se chiffre.
Rémunération, protection, retraite : je calcule vos deux scénarios en détail.
Diagnostic express · Sans inscription
3 questions, résultat immédiat. Si le profil vous parle, je vous recontacte.
Vous êtes…
Votre enjeu prioritaire dans les 2 ans ?
Votre patrimoine est principalement composé de…
Profil
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Parlons-en de vive voix
Échangeons sur votre situation, sans aucun engagement. C'est l'occasion de voir, ensemble, ce qu'on peut mettre en place.
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Comment ça se passe
Je m'adapte à vos préoccupations et à votre disponibilité. Chaque situation est unique, votre accompagnement l'est aussi.
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos projets et vos préoccupations. J'écoute avant tout, et je m'adapte à vous.
J'analyse votre patrimoine dans son ensemble et je conçois une stratégie sur mesure, chiffrée, parfois avec des supports d'investissement créés spécialement pour vos objectifs.
Je vous présente les solutions adaptées, clairement, sans jargon. Vous gardez la main et décidez en toute sérénité.
Je mets tout en place et reste votre interlocuteur unique, année après année, à mesure que votre vie et vos projets évoluent.
« Un accompagnement personnalisé. »
Benjamin Cassan, conseil patrimonial
Vous êtes en contact direct avec moi, et moi seul. Réactif, disponible, joignable : pas de standard ni d'intermédiaire. Je ne facture jamais d'honoraires, je suis rémunéré par les compagnies, et nos intérêts avancent ensemble : plus votre patrimoine grandit, plus notre relation s'inscrit dans le temps.
Pourquoi me faire confiance
Je construis avec vous une stratégie patrimoniale sur mesure, adaptée à votre situation et à vos objectifs. Vous n'avez pas à éplucher les offres du marché : je m'en charge parmi plus de 20 compagnies, en toute transparence, pour vous apporter le meilleur conseil et les solutions les plus pertinentes.
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April, Swiss Life, Generali, Abeille, Cardif et bien d'autres : cette ouverture me permet de retenir, pour chaque client, la solution la plus adaptée et la plus efficace.
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Fonds en euros, unités de compte, ETF, actions en direct sur certains contrats, produits structurés, assurance vie luxembourgeoise : un éventail large pour bâtir une allocation vraiment adaptée.
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Vous êtes en contact direct avec moi. Réactif, disponible, avec mon numéro personnel. Je me déplace à votre cabinet, votre domicile ou votre entreprise, partout en France.
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Je ne place pas un contrat puis disparais. Je vous accompagne dans la durée, à chaque étape de votre vie et de vos projets.
Ma spécialité
Imaginez un placement dont on connaît la règle du jeu dès le départ. Un produit structuré combine un objectif de rendement défini à l'avance et un niveau de protection de votre capital.
L'idée : viser un rendement potentiellement attractif, défini à l'avance, tout en bénéficiant d'une protection partielle de votre capital tant que les marchés ne baissent pas au-delà d'un certain seuil. Un outil longtemps réservé à la gestion privée, que je rends accessible en l'intégrant à vos contrats d'assurance vie, de PER ou de capitalisation. Le rendement n'est jamais garanti et dépend des conditions de marché.
Ce qu'il faut retenir
Un objectif de rendement connu
La performance visée est définie à l'avance, pas une surprise.
Une protection du capital
Un mécanisme de protection partielle en cas de baisse des marchés.
Un horizon clair
Vous savez sur quelle durée vous vous engagez.
Intégrable à vos contrats
Aux côtés des fonds euros, ETF, actions et unités de compte.
Les produits structurés comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et aucun rendement n'est garanti. Les chiffres cités sont donnés à titre indicatif.
Mes partenaires
Je travaille avec plus de 20 compagnies reconnues. Cette ouverture me permet de retenir, pour chaque client, la solution la plus adaptée et la plus efficace à sa situation.
April
Swiss Life
Generali
Abeille
Alptis
Gan Eurocourtage
Cardif
Garance
MMAListe non exhaustive. Le choix d'un partenaire dépend toujours de votre situation et de votre intérêt.
Le Journal
Je décrypte pour vous les sujets qui comptent vraiment : optimisation de la rémunération du dirigeant, changements de statut, obligations légales, régimes obligatoires, bilan retraite, fiscalité et placements. Des articles clairs, écrits pour passer à l'action.
Salaire ou dividendes, statut, charges, protection et retraite.
Lire l'article Dirigeant · StatutLe bon statut selon votre situation, chiffré et expliqué simplement.
Lire l'article FiscalitéLe mécanisme, les plafonds et votre économie réelle.
Lire l'article TrésorerieLe contrat de capitalisation Personne Morale, ma spécialité.
Lire l'articleQuestions fréquentes
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Le premier échange ne vous engage à rien. Je vous reçois à mon cabinet, me déplace à votre domicile ou dans votre entreprise, ou échange en visio, partout en France.
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